Kein Produktverkauf ohne qualifizierte Beratung
Samstag, 19 Dezember 2009 | Autor: Gerald Lahme
Paderborn. Eine aktuelle Studie der Stiftung Warentest belegt: Banken und Sparkassen beraten auch nach der Finanzkrise weiterhin schlecht. Was ist gegen den berechtigten Vertrauensschwund der Kunden zu tun? "Eine qualifizierte Beratung muss umfassend, anlage- und anlegergerecht und vor allem vollständig transparent erfolgen. Kunden müssen alle Eigenschaften der vorgeschlagenen Finanzprodukte kennen", sagt Dr. Ulrich Gausmann, Paderborner Finanzexperte. Bei großen Organisationen und Instituten dominiere immer noch der reine Produktverkauf. "Damit verträgt sich eine umfassende Beratungsleistung nicht."
Gausmann und sein Team von der GVB GmbH haben sich als erste Paderborner Ruhestandsplaner auf die umfassende und fortlaufende Beratung ihrer Mandanten spezialisiert. Sie fassen ihr neues Dienstleistungsangebot in fünf Punkten zusammen:
1. Am Beginn steht eine umfassende Analyse der IST-Situation. Die daraus entwickelte Hochrechnung künftiger Entwicklungen berücksichtigt Kosten, Steuern und Inflation.
2. Ziel der Beratung ist die finanzielle Unabhängigkeit des Kunden bis ins hohe Alter. Damit das angesparte Geld im Ruhestand auch ausreicht, hat die Beratung einen realistischen Zeithorizont bis zum 95. Lebensjahr.
3. Die Aufklärung des Kunden erfolgt anlage- und anlegergerecht. Er muss ausführlich über Chancen, Risiken und alle relevanten Zusammenhänge informiert sein. - Kein Produktverkauf ohne qualifizierte Beratung!
4. Vollständige Kostentransparenz schafft Vertrauen. Qualifizierte Ruhestandsplaner leisten ihre Beratung ausschließlich gegen Honorar. Bei der Umsetzung der vorgeschlagenen Lösungen werden individuelle Honorar- und Provisionsmodelle genutzt und der Kunde wird über alle Zahlungsströme informiert.
5. Ein qualifizierter Berater begründet seine Empfehlungen ausführlich und protokolliert die gesamte Beratung schriftlich.
Dr. Gausmann ist Gründungsmitglied des jüngst ins Leben gerufenen Bundesverbandes Der Ruhestandsplaner Deutschland e.V. Der Verband vergibt ein Gütesiegel für besonders qualifizierte Ruhestandsplaner. "Auf diese Weise wird es Kunden ermöglicht, einen unabhängigen, ausschließlich an seinen Interessen orientierten und fachlich hoch qualifizierten Berater am Markt zu identifizieren", betont Gausmann.
Paderborn. Eine aktuelle Studie der Stiftung Warentest belegt: Banken und Sparkassen beraten auch nach der Finanzkrise weiterhin schlecht. Was ist gegen den berechtigten Vertrauensschwund der Kunden zu tun? "Eine qualifizierte Beratung muss umfassend, anlage- und anlegergerecht und vor allem vollständig transparent erfolgen. Kunden müssen alle Eigenschaften der vorgeschlagenen Finanzprodukte kennen", sagt Dr. Ulrich Gausmann, Paderborner Finanzexperte. Bei großen Organisationen und Instituten dominiere immer noch der reine Produktverkauf. "Damit verträgt sich eine umfassende Beratungsleistung nicht."
Gausmann und sein Team von der GVB GmbH haben sich als erste Paderborner Ruhestandsplaner auf die umfassende und fortlaufende Beratung ihrer Mandanten spezialisiert. Sie fassen ihr neues Dienstleistungsangebot in fünf Punkten zusammen:
1. Am Beginn steht eine umfassende Analyse der IST-Situation. Die daraus entwickelte Hochrechnung künftiger Entwicklungen berücksichtigt Kosten, Steuern und Inflation.
2. Ziel der Beratung ist die finanzielle Unabhängigkeit des Kunden bis ins hohe Alter. Damit das angesparte Geld im Ruhestand auch ausreicht, hat die Beratung einen realistischen Zeithorizont bis zum 95. Lebensjahr.
3. Die Aufklärung des Kunden erfolgt anlage- und anlegergerecht. Er muss ausführlich über Chancen, Risiken und alle relevanten Zusammenhänge informiert sein. - Kein Produktverkauf ohne qualifizierte Beratung!
4. Vollständige Kostentransparenz schafft Vertrauen. Qualifizierte Ruhestandsplaner leisten ihre Beratung ausschließlich gegen Honorar. Bei der Umsetzung der vorgeschlagenen Lösungen werden individuelle Honorar- und Provisionsmodelle genutzt und der Kunde wird über alle Zahlungsströme informiert.
5. Ein qualifizierter Berater begründet seine Empfehlungen ausführlich und protokolliert die gesamte Beratung schriftlich.
Dr. Gausmann ist Gründungsmitglied des jüngst ins Leben gerufenen Bundesverbandes Der Ruhestandsplaner Deutschland e.V. Der Verband vergibt ein Gütesiegel für besonders qualifizierte Ruhestandsplaner. "Auf diese Weise wird es Kunden ermöglicht, einen unabhängigen, ausschließlich an seinen Interessen orientierten und fachlich hoch qualifizierten Berater am Markt zu identifizieren", betont Gausmann.
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